Unsere AML und KYC Richtlinien

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber im Bereich Geldwäscheprävention (AML) erfüllen und wann sowie wie wir Ihre Identität prüfen. Diese Regeln schützen Sie als Spieler und uns als Plattform gleichermaßen.

Unser AML Rahmen bei Bitguruz

Bitguruz Casino wird von der Bitguruz N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202505027-FI2). Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der Anti-Geldwäsche Vorschriften des Lizenzgebiets sowie der internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Wir nehmen diese Pflichten ernst. Seit unserer Gründung 2024 führen wir ein Risikomanagementsystem, das jeden Zahlungsvorgang auf Auffälligkeiten prüft, und wir schulen unser Compliance Team regelmäßig in den aktuellen gesetzlichen Anforderungen. Geldwäsche ist der Versuch, illegal erlangte Gelder über unser Casino in einen legal scheinenden Kreislauf zu bringen. Unsere Kontrollen dienen genau dazu, dies zu verhindern.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC, Know Your Customer) führen wir nach den Vorgaben unserer Lizenz in drei Situationen durch: unmittelbar nach der Registrierung, bevor Ihre erste Auszahlung bearbeitet wird und bei Überschreitung bestimmter Einsatz- oder Einzahlungsschwellen. Zusätzlich können wir eine Verifizierung jederzeit anstoßen, wenn Transaktionsmuster auffällig erscheinen.

Bei Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit den Stammdaten
Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
Bei Erreichen von Schwellenwerten in Einzahlung oder Umsatz
Bei auffälligem Transaktionsverhalten nach unserem internen Risikomodell

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung bitten wir Sie um drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate sein darf (etwa eine Stromrechnung oder ein Meldezettel), und einen Nachweis zum Zahlungsmittel, etwa ein Foto der used Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Walletadresse und die Eigentumsverhältnisse über die Blockchain.

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess haben wir so gestaltet, dass er für Sie in wenigen Minuten abgeschlossen ist. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Spielerkontos hoch, unser Prüfteam bearbeitet sie innerhalb von bis zu 48 Stunden. Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung per E-Mail an die hinterlegte Adresse.

Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto
Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie Ihr Ausweisdokument in gut lesbarem Zustand, alle vier Ecken sichtbar
Schritt 3: Laden Sie den Adressnachweis hoch (maximal 3 Monate alt)
Schritt 4: Reichen Sie den Nachweis Ihres Zahlungsmittels ein
Schritt 5: Warten Sie auf die Prüfung durch unser Compliance Team (bis 48 Stunden)

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams können die Dateien einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an die Aufsichtsbehörde, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Nachweis der Geldmittel

Bei größeren Einzahlungen oder einem unverhältnismäßig hohen Spielumsatz können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Einlagen (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns helfen soll, nachzuvollziehen, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen der letzten Monate, Einkommensteuerbescheide, Kontoauszüge, die die Herkunft zeigen, Nachweise aus Vermietung, Verkaufserlöse oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen prüfen wir mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Ausweisdokumente.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es prüft Volumen, Häufigkeit, verwendete Zahlungsmittel und Muster über die Zeit. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde. Das verhindert, dass Gelder über Umwege gewaschen werden. Liegen mehrere Zahlungsmittel vor, rechnen wir die Auszahlung anteilig nach Einzahlungsvolumen ab.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Die Mindestauszahlung liegt bei 10 EUR, die Bearbeitungszeit bei 0 bis 24 Stunden. Für Einzahlungen akzeptieren wir unter anderem EPS, Klarna (Sofort), Paysafecard, Trustly, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Apple Pay sowie die Kryptowährungen Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether und Dogecoin. Das Casino selbst berechnet keine Gebühren, Netzwerkgebühren der Anbieter können aber anfallen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder kann die Prüfung nicht abgeschlossen werden, sind wir gesetzlich verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Wir sperren in diesem Fall Auszahlungen, bis die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen ist, und können bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche das Konto vollständig einfrieren und die Transaktion der Aufsichtsbehörde von Anjouan melden. Eine solche Meldung darf Ihnen gegenüber nicht offengelegt werden.

Sollte sich herausstellen, dass falsche Angaben gemacht wurden oder ein Ausschlussgrund vorliegt, etwa ein Aufenthalt in einem eingeschränkten Land wie den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, den Niederlanden, Belgien, Frankreich oder Spanien, behalten wir uns vor, das Konto zu schließen und Einzahlungen nach Prüfung zurückzuerstatten. Ihre Rechte erklären Ihnen unsere Support Mitarbeiter rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Nach den Vorgaben unserer Lizenz bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. In laufenden Verfahren oder bei behördlichen Anfragen kann die Frist länger sein. Diese Pflicht existiert, damit nachvollziehbar bleibt, welche Prüfungen wir wann durchgeführt haben.

Sobald keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht, löschen wir Ihre Dokumente sicher. Sie können jederzeit eine Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten anfordern, und wir informieren Sie transparent über den Stand jeder laufenden Verifizierung.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Unsere Lizenz verlangt die vollständige Identitätsprüfung spätestens vor der ersten Auszahlung. Sie können die Verifizierung aber jederzeit früher abschließen, dann verzögert sich Ihre erste Auszahlung nicht.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Unser Compliance Team prüft Ihre Unterlagen innerhalb von bis zu 48 Stunden nach dem Upload. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Muss ich auch Kryptowährungen verifizieren?

Ja. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin oder Dogecoin prüfen wir Ihre Identität und das Eigentum der verwendeten Wallet.

Warum geht meine Auszahlung auf ein anderes Zahlungsmittel?

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel auf das Zahlungsmittel der Einzahlung. Bei mehreren Methoden rechnen wir anteilig nach Einzahlungsvolumen ab.

Was passiert, wenn ich keinen Adressnachweis einreiche?

Ohne Adressnachweis, der maximal drei Monate alt sein darf, können wir die Verifizierung nicht abschließen und Auszahlungen bleiben gesperrt.